反洗钱系统宣传（一）：反洗钱基础知识
看到文章标题，您可能会问反洗钱是个啥呀？听着和我们关系不大呀？感觉离我们很遥远~
不不不！反洗钱离我们每一个人都很近！举个例子，您在开立期货账户时会提供一系列证明个人身份信息的资料，其实这些资料就是在帮助金融机构、国家进行反洗钱工作。个人资料的全面不仅可以大大降低不法分子盗用您的账户的概率，保护您的个人财产，还能帮金融机构、国家机关有效的排查不明身份信息的账户。
那么反洗钱究竟是什么呢？下面我们就一起学习一下！
一、什么是洗钱？
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、什么是洗钱罪？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定:洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
三、常见的洗钱手段
1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。
2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。
3）利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。
4）使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。
5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。
6）通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。
7）通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。
8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
9）通过购买房产进行洗钱。
四、洗钱的危害
洗钱犯罪会损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定；对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
五、什么是反洗钱？
反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
六、为什么强调金融业机构反洗钱
金融机构承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动，保险公司作为金融机构履行反洗钱义务。
请继续关注我们的反洗钱宣传系列，与您分享更多反洗钱小知识！
