严防非法场外配资陷阱；警惕喊单、带单骗局
严防非法场外配资陷阱；警惕喊单、带单骗局
期货交易重资质、非法平台莫着迷
一、什么是场外配资
从实践看，场外配资业务主要是指一些P2P公司或者私募类配资公司利用互联网信息技术，搭建起游离于监管体系之外的融资业务平台，将资金融出方、资金融入方即用资人和金融机构三方连接起来，配资公司利用计算机软件系统的二级分仓功能将其自有资金或者以较低成本融入的资金出借给用资人，赚取利息收入的行为。
二、什么是带单、喊单
是指以大师授课、专家指导、隐瞒身份谎称与期货公司合作等噱头，诱导投资者加入期货交易微信群、QQ群等平台，通过直播、分析行情、虚假盈利宣传等手段，博取投资者的信任，指导投资者进行期货交易的行为。
三、场外配资和带单、喊单行为的常用套路及造成的后果
场外配资和非法带单、喊单等行为均是违法违规行为，为法律法规所禁止。市场上一些机构和个人往往伪装成合法的实体，通过多种手段和套路引诱投资者参与，以此谋取非法收益，而给投资者造成的往往是巨大的亏损和求告无门。
其主要套路包括：
1. 发布虚假盈利宣传：
通过发布虚假盈利图、虚假过往业绩等手段来塑造所谓“老师”、“大师”的投资水准，引诱投资者，尤其是新手投资者对其产生信赖。这类投资者往往是刚刚进入市场，对市场交易机制不太了解，只是心中怀着发财梦便头脑一热冲进市场，此类投资者也是最容易被盈利宣传所吸引，喊单群的组织者往往这时候都会把交易说得很简单，基本上都是只要听老师的话，就肯定能赚钱，而实际上，这些所谓的老师可能都只是一些业务员，对交易市场的分析甚至比不了投掷硬币，原因很简单，他们往往半吊子的水平更容易被市场所迷惑而做出错误的交易行为，而那些懵懂的新手交易者跟随他的脚步往往也是结局惨淡。
2. 引诱投资者参与黑平台
市场上有一些黑平台、黑机构，未取得相应的资质，却违法违规开展相关业务，并从中攫取利益。非法证券期货活动利用投资者金融、法律知识匮乏，无法有效区分黑平台和正规平台，甚至都分不清平台和代理、居间的区别，而这些黑平台的主要利润来源就是指导客户频繁交易产生的手续费、佣金等，而这些喊单群就是为了让客户进黑平台，然后指导客户不断炒单以产生手续费。
3.制造高成功率假象
为吸引投资者参与，非法证券期货活动也会采取一些策略，制造所谓大师“良好的投资业绩”以及对市场走势预测的“高成功率”，实际上这里面存在着统计策略、“幸存者偏差”和信息不对称等问题。这些机构掌握了信息发布的主导权，其只会呈现给投资者对其有利的信息、资料和业绩，而那些造成严重亏损的记录早已被排除。其往往在指导客户在稍有盈利时即平仓，留住少许利润，这样的机会实际上在市场上并不难抓住，多做几次，看似成功率很高，实际上投资者赚的钱却很少，而在市场出现较大波动或导师判断错误时，又会指导客户“死扛”，等待机会，实际上这种情况常常会让投资者遭受巨额损失，之前的稍许利润与这些巨额亏损比起来，往往不值一提，实际的效果通常是亏多赚少，甚至造成本金全部损失，还倒欠平台款项。
总之，投资者参与场外配资以及带单、喊单交易等活动，大多数情况下均会以较大的亏损而告终。从事后维权的角度来看，由于这些行为都是违法违规行为，投资者与其签署的合同协议很多情况下也无效，很多主张得不到法院的支持，最终只能自吞苦果，打碎了牙往肚子里咽。
投资有风险，入市须谨慎，金融投资是一项专业性很高的活动，投资者需要认真对待自己的投资，对非法证券期货活动要勿听、勿信、勿参与，对自己负责、对自己的财产负责。
四、非法期货活动案例
（一）某期货营业部深陷配资大案，9名员工全被判刑
据中国裁判文书网发布的一则刑事判决书显示，某期货营业部多位员工因引导、参与客户配资交易，全数被判处有期徒刑，刑期从1年到3年不等，并处罚金，追缴违法所得。
该营业部实际负责人韩某某先后购买其麟资管平台、知富平台软件(手机版名为知富APP,电脑版名为博易大师),利用平台软件通过正规期货公司提供的端口接入期货实盘,利用平台软件功能,在母账户下分仓多个子账户,提供给客户进行期货买卖。投资人先将“投资款”转入韩某某等人指定的私人账户,再由该期货营业部业务人员为投资人设立子账户的用户名,密码,投资人以相应的用户名、密码注册并登录知富APP、博易大师进行期货买卖。
为吸引更多的人进行期货投资,韩某某等人安排业务人员通过网站、电话、qq群、微信群等各种渠道寻找投资人,将投资人带入微信交流群,由外部人员和营业部业务人员扮演讲师进行期货分析,其他业务员在群内负责喊单、发专业话术,用两个微信号唱双簧,发虚假盈利图等方式,烘托群内气氛,吹捧讲师,以此刺激投资人不断进行投资,并给予投资人投资金额10倍的配资进行期货交易,每一笔期货买卖收取的手续费是正规期货交易所的2-3倍,投资人每月还要交付1-1.5分的配资款利息。除韩某某等人按公司获利比例分成外,其他该营业部业务人员均以营业部所获超额手续费、配资款利息的相关比例获取提成。
截至2018年7月25日，客户存入资金约610万余元，造成损失约310万余元，法院判决非法经营罪成立。
（二）直播间“老师”荐股套路深，证监会发风险警示函
近些天，上市公司松霖科技的股价出现异常波动，网上有不少投资者反映遭遇“杀猪盘”欺骗被坑，前期市场上有人利用微信群及直播间向股民推荐买入该股票，随后该股票即出现了“闪崩”和连续跌停的情况，投资者遭遇闷杀，而之前荐股的所谓“老师”却已经消失得无影无踪。
类似的案例还发生在盛洋科技、济民制药等股票。6月3日，当天有多个微信号在不同直播炒股群内，同时强力推荐盛洋科技，荐股者声称股价将瞬间爆发涨停，建议股民全仓速抢。但事实上盛洋科技股价当天早盘短暂冲击涨停后掉头向下，最终收盘竟以跌停报收。多位损失惨重的股民发现，早盘叫嚣全仓买入，有30%盈利空间的荐股群已经解散，群主不再回复个人信息。
对此，6月19日，证监会网站发布风险提示，提示投资者警示忽悠式荐股、配合庄家出货等违法违规行为，全文内容如下：
近日，媒体报道个别股票有“大V”配合“庄家”出货，忽悠式荐股，投资者接盘后股价暴跌损失惨重，需高度警惕。“庄家”联合所谓的股市“大V”“股神”“投顾”“专家”们，利用个别投资者偏爱内幕消息、喜欢跟庄操作赚懒钱心态，吸引关注加好友，然后创建炒股交流群、荐股直播间，分析大盘、点评个股。博取投资者信任后，再以“内幕股将有大动作”“某某游资已到位”“万人联合建仓一起赚钱”等说辞诱骗投资者限时、现价、全仓跟随买入，实际是为庄家出货接盘。股价暴跌投资者醒悟时，炒股交流群、荐股直播间已被关闭清理，“庄家”“大V”们也已不见踪影。
在此，郑重提醒广大投资者，天下没有免费的午餐，所谓的“庄家”“大V”们热心荐股必有所图，请务必提高警惕，保持理性投资心态，以免上当受骗。对操纵市场、非法荐股等违法行为，证监会将保持高压打击态势；发现涉嫌犯罪的，及时移送公安机关立案查处，依法追究刑事责任。
五、 投资者识别非法期货活动的方法
一是辨识主体资格。开展期货业务需要经中国证监会核准，取得相应资质，否则即为非法机构。投资者可登录中国证监会网站、中国期货业协会网站查询合法期货经营机构及其从业人员信息，或者想当地证监局核实相关机构和人员信息。
二是辨识营销方式。一些不法分子喜欢以“老师”、“期神”自居，常常发出只要跟着他做，就能赚大钱等只强调收益不关注风险的犀利言辞。投资者需要知晓，包括期货在内的任何金融产品投资都是遵循“高收益必然伴随高风险”的基本原则，没有“天上掉馅饼”的好产品。合法的期货经营机构以适当性制度为指引，讲究“把合适的产品卖给适合的投资者”，是不得进行此类虚假宣传的。投资者遇到这种夸张的宣传手法，请一定注意提高警惕。
三是辨识互联网网址。非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或采用仿冒方法，在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址，识别非法期货网站。投资者请勿登录非法期货网站，以免误入陷阱，上当受骗。
四是辨识收款账号。合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户，投资者即可果断拒绝。
